Воскресенье 19 мая 2019 г.

Республиканское
Информационное
Агентство

Представители банков рассказали бизнесменам Дагестана о том, как избежать блокировки счета

17 апреля 2019 14:43 Опубликовано в:  Экономика Источник :  РИА «Дагестан»
Автор:  Джума Мугутдинова
размер шрифта-+
Печать
МАХАЧКАЛА, 17 апреля – РИА «Дагестан». О том, как предпринимателю избежать блокировки банковского счета или операции и не попасть в черный список, сегодня говорили участники круглого стола, организованного Уполномоченным по защите прав предпринимателей в регионе.

Мероприятие прошло в конференц-зале финансового факультета Дагестанского государственного университета народного хозяйства в Махачкале. В обсуждении приняли участие представители Банка России по Дагестану, Дагестанского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк», Дагестанского отделения ПАО Сбербанк и бизнес-сообществ.

Предваряя встречу, бизнес-омбудсмен Дагестана Мурад Далгатов обозначил цель встречи. «Есть много запросов от представителей бизнеса по проблеме блокировки счетов. Но к сожалению, в институт Уполномоченного обращаются по этому вопросу крайне редко. Было пару обращений, и проблема была решена положительно», – отметил Далгатов.

Банки блокируют счета предпринимателей в рамках закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (115-ФЗ), препятствующего использованию малого бизнеса для «отмывания» денежных средств. Закон действует с 2001 года, кардинальных изменений в нем не было с 2016 года, но в последнее время Банк России ужесточил регулирование сферы банковского обслуживания предпринимателей. В ходе мероприятия на примере определенных вопросов была доведена позиция кредитных учреждений по тем или иным вопросам. 

Начальник отдела финансового мониторинга банковской деятельности, финансовых рынков и валютного контроля Отделения Национального Банка по РД ЮГУ ЦП РФ Эльдар Махтибеков подчеркнул, что проблема действительно острая. 

«Надеемся, что в рамках конструктивного диалога мы сможем снять напряженность по этому вопросу. Противодействие легализации доходов – это тонкая сфера, в которой принимаются решения на основании мотивированного суждения. Безусловно, в результате анализа системы совокупности сведений, которые есть в распоряжении кредитных организаций. У представителей бизнеса есть возможность в случае несогласия с кредитной организацией обжаловать это решение в межведомственной комиссии. 

Цель создания этой комиссии – это несудебный порядок интересов клиентов. Известно, что обжалование в судебном порядке – это длительные сроки рассмотрения, поэтому есть механизм обжалования – обращение в межведомственную комиссию, состоящую из представителей Центробанка и Росфинмониторинга. Обращаясь в эту комиссию, клиент кредитной организации может быть уверен в том, что он получит объективное и всестороннее рассмотрение всех обстоятельств отказа в совершении операций», – рассказал он, добавив, что для начала нужно получить письменный отказ банка в реабилитации, а после обратиться с заявлением в Центробанк. 

В ходе встречи предприниматели жаловались на то, что законопослушные бизнес-структуры и индивидуальные предприниматели все чаще сталкиваются с риском блокировки счета. Очень часто, по их словам, коммерческие банки блокировали им счета и отказывали в обслуживании без объяснения причин.

Представители кредитных организаций отмечали в своих выступлениях, что новые правила угрожают практически любому бизнесу, который работает с наличкой. Также было отмечено, что предпринимателю нужно различать счет юридического лица и свой личный. Если он переведет деньги, полученные от контрагента, на личный счет или карту, а затем снимет их в ближайшем банкомате – банк может расценить это действие как подозрительную операцию.

В настоящее время минимальный размер налогов, которые должен платить в бюджет предприниматель, по мнению банков, составляет не менее 0,9% от общего оборота. Если по каким-то причинам, не связанным с уклонением от уплаты налогов (например, плохие финансовые результаты), объем налоговых платежей окажется меньше указанного порога, банк может заблокировать клиенту расчетный счет.

Попытки снять со счета крупные суммы денег напрямую или через счета индивидуальных предпринимателей, вероятнее всего, закончатся блокировкой счетов. Речь идет о схемах формата «организация переводит крупную сумму на счет индивидуального предпринимателя, на следующий день он снимает всю сумму наличными». Блокировку счета также следует ожидать, если в штате организации с большими оборотами нет сотрудников, кроме генерального директора, и недостоверные сведения, внесенные в единый реестр ЕГРЮЛ.

Стоит отметить, что в рамках мероприятия также выступили заместитель директора Дагестанского регионального филиала ОАО «Россельхозбанк» Татьяна Шорина, начальник ОФНС Дагестанского РФ АО «Россельхозбанк» Марьям Будайчиева, начальник сектора по работе с клиентами малого бизнеса № 8590/01 Дагестанского отделения ПАО Сбербанк Шахбутин Габибуллаев, руководитель отдела камерального контроля УФНС России по РД Хирамагомед Муртазалиев.



Больше важных и актуальных новостей в Telegram-канале РИА «ДАГЕСТАН». Подписывайся!
Всего просмотров: 1

Другие новости:

17.May.2019 17:28:09 Руководитель ГЖИ Али Джабраилов провел прием граждан в приемной «Единой России» в Махачкале
17.May.2019 15:44:00 И. о. руководителя Управления Росреестра по РД обсудил вопросы взаимодействия с администрацией Махачкалы
17.May.2019 15:30:35 251 заявка получена для участия в проекте «150 школ» – Минэкономразвития РД
17.May.2019 15:23:16 Свыше 40 управляющих компаний примут участие в акции «День открытых дверей»
17.May.2019 15:15:43 В России могут ввести нормы вывоза рыбы для рыбаков-любителей
17.May.2019 12:15:53 На берегу Чиркейского водохранилища обнаружены трупы скота, унесенные в результате стихии
16.May.2019 18:04:46 В Дагестанском региональном отделении партии «Единая Россия» обсудили проблемы села
16.May.2019 17:25:21 Вопросы страхования имущества предпринимателей от пожаров и других чрезвычайных ситуаций обсудили в Махачкале
16.May.2019 16:43:35 Реализацию проекта «Бережливое правительство» обсудили в Госжилинспекции Дагестана
16.May.2019 16:20:53 В месяц Рамадан «2ГИС Махачкала» добавила возможность детального поиска мечетей для пятничного намаза
16.May.2019 14:15:35 Госжилинспекция и бизнес-омбудсмен Дагестана подписали соглашение о сотрудничестве
16.May.2019 12:40:54 «Ночь музеев – 2019»: дагестанцы увидят памятные банкноты и монеты, посвященные теме искусства
16.May.2019 12:30:52 «Ростелеком» на Юге организовал видеоконференцию для ветеранов Великой Отечественной войны
16.May.2019 11:33:16 Кадастровая палата запустит Всероссийскую горячую линию по дачным вопросам
16.May.2019 10:52:26 У россиян появится дополнительный выходной день на диспансеризацию
15.May.2019 16:23:04 С 1 июня пассажиры Внуково смогут воспользоваться электронными посадочными талонами
15.May.2019 16:18:44 В Махачкале обсудили подготовку ко Дню открытых дверей в управляющих компаниях
15.May.2019 15:54:43 Дагестанские товаропроизводители могут продвинуть свою продукцию в розничные сети Крыма и юга России
15.May.2019 15:51:05 Правление «Газпрома» предлагает новый размер дивидендов по итогам 2018 года – 16,61 рублей на акцию
15.May.2019 15:47:54 Лицензии на управление домами в Дагестане смогут получить еще 5 управляющих компаний
15.May.2019 14:23:24 За каждую приобретенную онлайн-кассу предприниматели Дагестана могут вернуть 18 тыс. рублей
15.May.2019 11:22:10 До конца года уровень воды в Каспийском море может упасть на 15 сантиметров
14.May.2019 17:20:55 Депутаты дагестанского парламента ознакомились с ходом строительства индустриального парка «Аврора»
14.May.2019 16:37:29 Неделя предпринимательства пройдет в Дагестане
14.May.2019 13:36:21 Дачную амнистию могут продлить до 2022 года
14.May.2019 12:22:00 Россельхозбанк предлагает специальные ставки по кредиту «Почетный возраст»
14.May.2019 11:35:29 Дагестанцы стали больше жаловаться в Госжилинспекцию на ненадлежащее качество коммунальных услуг
14.May.2019 11:15:05 Дагестан перейдет на цифровое телевещание в середине октября
14.May.2019 11:12:35 Прием заявок на Всероссийский IT-конкурс «Цифровой прорыв» продлен до 15 мая
14.May.2019 11:07:39 Перерывы в предоставлении коммунальных услуг наблюдались в майские выходные в Дагестане

РИА видео

День Победы - 2019

Фоторепортаж

Дагестан отметил 73-ю годовщину Победы в Великой Отечественной войне

Дагестан отметил 73-ю годовщину Победы в Великой Отечественной войне